Банкротство традиционно считается наихудшим исходом для бизнеса. Последствия — запрет на предпринимательскую деятельность, необходимость выплачивать долги по списку кредиторов и внешний контроль за счетами со стороны финансового управляющего. Вы хотите избежать всего этого. И, к счастью, возможности есть, если вспомнить, что происходит вокруг, и вовремя начать действовать. Эти действия приведут, по сути, к двум вещам Увеличение прибыли и сокращение расходов.
Давайте поговорим о том, на что следует обратить внимание, если вы хотите сохранить свой бизнес. Обратите внимание, что все вышесказанное относится только к потенциально прибыльному бизнесу. Если бизнес безнадежно токсичен, эти советы вам не помогут. Однако хорошая новость заключается в том, что практически все предприятия являются потенциально прибыльными. Вопрос лишь в том, насколько регламентированы и целенаправленны процедуры.
Помните о кризисе.
Мы находимся в долгосрочном кризисе, и это особенно актуально для бизнес-клиентов. Люди стали осторожнее в тратах, они боятся пробовать что-то новое и хотят сэкономить. Предприятия сокращают расходы и с опаской относятся к контрагентам, с которыми работают. Экономия денег стала главным приоритетом.
Обращайтесь к своим клиентам с умом.
Решения, которые работали во времена процветания, не так актуальны в кризис. Определенные матрасы могут покупать товары и услуги на тех же условиях, но все реже. В результате обществу нужны новые послания и новые маркетинговые стратегии. Это могут быть такие идеи, как: «Развитие гражданского общества — одна из важнейших стратегий, которую необходимо реализовать».
Конечно, не следует открыто манипулировать клиентами. Это может подорвать доверие. Однако важно провести всю кампанию таким образом, чтобы потребители поняли экономическую выгоду от покупки у вас и смогли купить сейчас, а не потом. В случае с B2B вы можете работать над тем, чтобы ваши продукты действительно помогали вашим клиентам экономить деньги в ходе их коммерческой деятельности.
Отслеживайте бухгалтерскую информацию.
Бухгалтерские ошибки, неточности и неучтенные данные могут помешать нормальной работе бизнес-процессов. Они также необходимы, если вы хотите сократить расходы. Поэтому тщательно ведите учет и отслеживайте показатели в нем. На их основе можно сделать выводы о деятельности предприятия в целом. Обычно оказывается, что компания может сократить свои расходы, не теряя при этом большой прибыли, что позволяет избежать банкротства и улучшить ситуацию. Изучите и проверьте бухгалтерские документы.
После этого вы сможете действовать в зависимости от ситуации. Используйте информацию, содержащуюся в документе, чтобы выстроить собственную стратегию, сократить расходы и увеличить прибыль.
Закройте нерентабельные направления.
Если вы обнаружили, что какое-то направление не приносит нужных результатов, не стоит развивать или реформировать это направление. Это лишние расходы, которые не помогут бизнесу в трудные экономические времена. Экспериментировать стоит тогда, когда вы уверены, что деньги можно потратить без существенного ущерба для бизнеса. А чтобы спасти компанию от банкротства, нерентабельные подразделения следует закрывать сразу и без промедления. Это не относится к направлениям, предлагающим продажу высокодоходных товаров и услуг. Это касается только тех направлений, которые сами по себе имеют низкую норму прибыли и ничего не поддерживают. Не жалейте об этих тенденциях. Сейчас важно помочь вашему бизнесу остаться на плаву.
Работа с долгами.
Дебиторская и кредиторская задолженность обычно есть в каждой компании. И в этих вопросах важно действовать осмотрительно и ответственно. В противном случае огромные суммы денег могут быть «заморожены», а кредиторы не получат выплат.
Удалите «нежелательные» активы.
По самому определению, актив — это имущество, используемое бизнесом. Это недвижимость, оборудование и транспорт. Если имущество не используется и неактивно, целесообразно удалить такие активы. Это относится, например, к неиспользуемым станкам и пустым складам. Компания платит с них налог, но в отличие от убытка они не приносят прибыли. Такие активы выгоднее продать, и сожалеть о них не придется. Это поможет быстро заработать деньги и избежать ненужной финансовой нагрузки на бизнес. Этот совет не относится к оборотным и активно используемым активам.
Контактируйте с контрагентами.
Чтобы не столкнуться с негативом и непониманием со стороны контрагентов, необходимо стать их союзником. Этому способствуют конфиденциальное общение, налаживание контактов и взаимовыгодное партнерство. Таким образом, поставщики, дебиторы и кредиторы не выиграют от вашего банкротства. Если компания продолжает работать, они получают больше выгоды, чем если бы сотрудничали с ней. Таким образом, можно договориться даже с кредиторами, которые активно пытаются взыскать долги. Удобная программа рассрочки или отсрочки даже более выгодна, чем работа с судебным приставом. Именно по такому принципу работает EOS. Каждый может избежать серьезных потерь, потому что ищет выход из ситуации, который устраивает и должника, и кредитора.
Чего не следует делать
Существует ряд действий, которых лучше избегать. К ним относится все, что может подвергнуть вас риску со стороны налоговых органов, сотрудников исполнительной службы и даже полиции. К ним относятся:
В двух последних случаях вы не только подвергаете свой бизнес риску, но и теряете поддержку тех, кто может вас поддержать. Поэтому мы рекомендуем вам взять на себя ответственность и предпринять шаги по спасению своего бизнеса без манипуляций и «серых» фигур.
Конечно, вышеперечисленных методов может быть недостаточно. Однако в таких случаях необходимо найти человека, который поможет вам справиться с ситуацией: это может быть опытный финансовый консультант или юрист. EOS окажет клиенту помощь в сборе требований и постарается сделать это таким образом, чтобы это было выгодно обеим сторонам.
Можно ли остановить процесс банкротства?
Как вы знаете, у банкротства есть свои преимущества, но есть и последствия, и не все должники от этого страдают (для большинства граждан факт избавления от долга побеждает все эти недостатки). Если по каким-то причинам банкротство для вас неприемлемо, но процесс уже начался, ознакомьтесь с нашим материалом о том, можно ли и при каких условиях остановить процесс банкротства человека.
Суд отказал вам в удовлетворении иска из-за ошибок в приложенных документах? Обратитесь за консультацией.
Отказ от требований кредиторов
Нередки случаи, когда кредитор решает отозвать заявление, несмотря на то что долг не был погашен. Обычно это люди, которые дали деньги в качестве доказательства, и с ними можно договориться — не стоит ожидать этого от банка или налоговых органов. Если все кредиторы решат выйти из процесса, банкротство, разумеется, прекратится.
Обжалование судебного решения
Приостановка банкротства может быть следствием обжалования конкретного судебного решения. В процессе банкротства могут быть обжалованы не только требования, принятые в ходе процесса как такового, но и те, которые легли в его основу, то есть те, которые были получены после удовлетворения требований кредитора. Иногда банк и НИС уже урегулировали иск по задолженности или должник не сделал этого изначально. Если решение может быть отменено, процедура приостанавливается.
Как обжаловать судебное решение в пользу кредитора и судебное решение? Обратитесь к своему адвокату.
Добровольная выплата долгов
Банкротство в ходе судебного разбирательства может быть осуществлено и в том случае, если у всех кредиторов есть возможность немедленной единовременной выплаты. Кстати, это может сделать третье лицо от имени должника. При отсутствии задолженности процедура завершается — «нет решения».
Решение о завершении процедуры на таких основаниях принимается следующим образом.
Нет денег на выплату финансовому управляющему
У должника может не быть даже 25 000 рублей для оплаты услуг финансового управляющего. При этом никто из кредиторов не готов возложить на него обязанность по финансированию процесса. Недостаточность или отсутствие средств на эти необходимые цели прекращает дело о банкротстве физического лица.
Следует отметить, что по закону долги перед кредиторами не списываются по окончании процесса банкротства. Если заемщик продолжает не погашать долг, кредитор имеет право по собственной инициативе обратиться в суд с заявлением о признании должника несостоятельным. Однако в большинстве случаев они продолжают взыскивать долг через мирового судью.
Если вы взвесили все «за» и «против» и все равно намерены избавиться от долгов с помощью банкротства, наши юристы помогут вам пройти этот процесс без лишнего риска, чтобы вернуть вам финансовую стабильность и душевное спокойствие.
Как спасти свой бизнес на этапе финансового оздоровления (ФОР)
Процесс ФР используется, когда компания находится в состоянии переработки. После вынесения судебного решения компания должна расплатиться с кредиторами в соответствии с определенным графиком. Чтобы осуществить ПФ, компания должна найти средства для погашения своих долгов.
Процесс инициирования fi
Если организация обнаруживает признаки надвигающейся неплатежеспособности, она должна обратиться в Арбитражный суд. После того как суд рассмотрит поданное учреждением заявление, назначается управляющий и вводится процедура наблюдения. Собирается информация о кредиторах организации. Требования кредиторов заносятся в специальный реестр. На этом этапе первое собрание кредиторов анализирует состояние должника и принимает решение о дальнейших действиях. Если предприятие спасается, кредиторы имеют право договориться о матпомощи. Для этого учредитель организации должен подать заявление в соответствии со статьей 76 Закона № 127-ФЗ. Получателем заявления является собрание или ПМ. Срок подачи заявления — 15 дней с даты проведения первого собрания кредиторов. Помимо заявления, организация должна подготовить следующие документы
Запреты, налагаемые в ходе ИП организации
Во время введения процедуры ИП должник должен найти источники финансирования для погашения задолженности и вывода организации из кризиса. Если кредиторы конгресса докажут возможность выхода компании из процесса, кредиторы соглашаются на введение процесса ИП, и арбитражный суд выносит решение. После введения процесса FI на компанию накладывается ряд ограничений.
Вместе с основным долгом учреждение-должник уплачивает проценты от суммы финансового долга и обязательные платежи в соответствии со ставкой рефинансирования Центрального банка РФ. 127-ФЗ в соответствии с п. 3 ст. 81 Закона № , после уплаты основного долга кредитору учреждение обязано погасить задолженность в счет пеней и штрафов, накопившихся до введения процедуры ФА. В соответствии со статьей 83 закона № 127-ФЗ после вынесения решения суда о введении процедуры ФА 127-ФЗ назначает административного управляющего с основной обязанностью. Проверка процесса погашения задолженности, соблюдения порядка регистрации, созыва собраний кредиторов и других обязанностей. Учреждения обязаны предоставлять администратору отчеты о ходе погашения задолженности. Процедуры FI также требуют ограничений на передаточную способность организации. Например, в этот период нельзя совершать сделки со связанными частями или сделки, стоимость которых превышает определенную сумму. Некоторые операции требуют согласия администратора. Если долг успешно оформлен, процесс FI завершается. Если задолженность не погашена, в отношении организации вводится внешнее управление или проводится процедура банкротства.
Как избежать банкротства?
Последние события и сложные экономические условия в стране привели к значительному увеличению количества компаний, приближающихся к банкротству и, как следствие, полному или частичному прекращению деятельности. Именно поэтому предприниматели должны очень внимательно относиться к решению собственных финансовых проблем. Каждый случай отличия в работе предприятия требует индивидуального и детального подхода и анализа компании с учетом ее специфических особенностей.
Почему компании пытаются избежать банкротства?
Существует несколько основных причин, по которым владельцы бизнеса делают все возможное, чтобы избежать процедуры банкротства.
Как же предотвратить банкротство и спасти свой бизнес? Ниже мы рассмотрим несколько способов.
Соглашение с кредиторами об отсрочке или частичной выплате долгов
Процедура банкротства может означать значительные расходы, включая расходы на синдикат банкротов и его гонорары, защиту имущества, государственные пошлины и публикацию информации о банкротстве в официальных изданиях. Обычно активов предприятия хватает только на погашение текущих долгов, то есть долгов, возникших после процедуры банкротства. Расчеты с кредиторами, чьи долги возникли до начала процесса банкротства (до принятия судом заявления о банкротстве), не регулируются.
Многие контрагенты понимают, что в случае объявления банкротства они могут не получить всю сумму долга, и поэтому идут навстречу должнику, подписывая соглашения и договоры, содержащие условия об отсрочке или частичном погашении долга. Главное — донести до кредитора, что продолжение деятельности бизнеса выгодно не только должнику, но и его контрагенту. Также важно составить соответствующий график погашения долга, который удовлетворит всех
Частичное погашение долга.
В соответствии с положениями Закона о несостоятельности производство по делу о несостоятельности может быть возбуждено арбитражным судом, который признает, что не менее 500 000 рублей — 2) эти требования не удовлетворены по истечении трех месяцев с даты, когда должник должен был их удовлетворить. В случае частичного погашения долга сумма задолженности юридического лица составляет менее 300 000 рублей, а сумма задолженности физического лица — менее 500 000 рублей, что является одним из основных условий, при которых должник признается банкротом. При этом частичное погашение долга может осуществлять как сам должник, так и другое лицо.
Однако злоупотреблять этим способом не стоит. Так, в делах, расследованных Арбитражным судом Санкт-Петербурга и Ленинградского округа, кредиторы в течение восьми лет пытались признать должника банкротом. Поскольку большая часть долгов была погашена должником и третьими лицами, а оставшихся долгов было недостаточно для признания компании несостоятельной, суд оставил слушания без рассмотрения и без экспертизы.
Однако Верховный суд РФ отменил решение нижестоящего суда и отметил, что правило о минимальном пороге суммы рассматриваемого требования не должно освобождать должника от рассмотрения дела об убытках при наличии явной информации. Должник, т.е. прекращение исполнения своих финансовых обязательств, и недобросовестность лица, участвующего в правоотношении.
Наличие множества требований, частично оплаченных должником и третьими лицами, так что сумма оставшегося долга не превышает порогового значения, однозначно свидетельствует о сложности активов должника и ликвидности его банкротства. В то же время, по общей сумме задолженности перед всеми кредиторами, должник может быть вынужден в порядке наблюдения 1.
привлечь дополнительные средства для погашения его долгов перед кредиторами.
Этот вариант может быть использован, если в ходе переговоров с кредиторами не удалось достичь компромисса. Это проблема не только для заинтересованных инвесторов в бизнес, когда предприятие работает и готово вкладывать средства в развитие бизнеса. Существуют и другие способы вливания дополнительных средств.
Не доводите свой бизнес до банкротства
Чтобы избежать банкротства, владельцам бизнеса следует проводить грамотную экономическую политику, систематически проводить экономический анализ своей деятельности, оптимизировать собственные активы и тщательно подходить к расчетам по мелким платежам, особенно по обязательным.
1 Определение Верховного Суда РФ от 29 марта 2018 г. № 307-ЭС17-18665.